Awal bulan ini, Departemen Keuangan AS merilis laporan tiga tahunan yang mencakup pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi – semuanya membahas aset virtual secara ekstensif. masih jauh lebih umum digunakan daripada crypto dalam keuangan gelap.
Crypto untuk Pencucian Uang
Penilaian Risiko Pencucian Uang Nasional menyebut “aset virtual” sebagai dunia yang terus berkembang dalam alat pencuci uang yang berkembang untuk menyembunyikan dana mereka. Ini secara khusus menyebut DeFi dan “teknologi penambah anonimitas” sebagai penyebab potensial.
Aset virtual juga dilaporkan memainkan peran penting dalam serangan phishing dan penipuan ransomware selama pandemi. Pelaku jahat dapat menggunakan janji keuntungan dari pasar kripto yang bergejolak untuk memancing korban agar mengungkapkan informasi pribadi mereka atau menanam malware di perangkat mereka. Kemudian, penyerang dapat menuntut untuk dibayar dalam kripto setelah menyerang, yang bersifat pseudonim dan tidak dapat diubah.
Secara keseluruhan, laporan tersebut mengklaim bahwa penggunaan kripto sebagai metode untuk pencucian uang – termasuk uang narkoba – sedang berkembang. Ini akan menguatkan laporan kejahatan Chainalysis baru-baru ini yang menemukan bahwa lebih banyak uang dikirim ke alamat blockchain kriminal daripada sebelumnya pada tahun 2021.
Namun, Departemen Keuangan mengakui bahwa mata uang fiat masih menjadi raja dalam hal uang kriminal. “Penggunaan aset virtual untuk pencucian uang masih jauh di bawah mata uang fiat dan metode yang lebih tradisional,” mereka menyatakan. terendah sepanjang masa, hanya terdiri dari 0,15% dari semua transaksi. Itu turun dari 0,62% pada tahun 2020, dan 3,37% pada tahun 2019.
Apakah Crypto Efektif untuk Kejahatan?
Laporan tersebut mengklarifikasi bahwa crypto adalah kantong campuran untuk penjahat. Di satu sisi, transaksi peer-to-peer dan dompet self-custodial dapat membantu pengguna dalam menghindari kontrol keuangan, yang biasanya hanya dapat menargetkan perantara terpusat. Di sisi lain, sebagian besar blockchain – termasuk Bitcoin – menggunakan buku besar publik yang sangat transparan, yang dapat mempermudah melacak penjahat.
Perdagangan ilegal menggunakan kripto telah menjadi topik hangat akhir-akhir ini, karena para pejabat berjuang untuk memerangi ancaman kripto Rusia yang membayangi. digunakan untuk menghindari sanksi. Pada topik ini, Tom Robinson – CEO perusahaan analitik blockchain Elliptic – mencatat bahwa crypto “dapat dan akan digunakan untuk penghindaran sanksi,” tetapi bukan “peluru perak.”
Artikel ini disadur dari cryptopotato.com sebagai kliping berita saja. Trading dan Investasi Crypto adalah hal yang beresiko, silakan baca himbauan BAPPEBTI, OJK, Kementrian Keuangan dan Bank Indonesia. Kami bukan pakar keuangan, pakar blockchain, ataupun pakar trading. Kerugian dan kealpaan karena penyalahgunaan artikel ini, adalah tanggungjawab anda sendiri.